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Viac Academy

Warum ist das Rebalancing sinnvoll?


Es gibt drei wesentliche Gründe, warum das Rebalancing langfristig einen Mehrwert generiert:

1. Risikomanagement

Die Finanzmärkte schwanken und weisen regelmässig auch Kursübertreibungen auf. Ohne Rebalancing erhöht sich in solchen Phasen der Anteil risikoreicher Anlagen, wodurch das Portfolio-Risiko insgesamt nicht mehr dem Risikoprofil des Kunden entspricht. Das automatische Rebalancing garantiert, dass es durch Kursschwankungen nur zu kleinen Abweichungen von der definierten Zielstrategie kommen wird.

2. Antizyklisches Verhalten

Automatisches Rebalancing führt tendenziell zu antizyklischem Handeln. In andauernden Hochphasen werden risikoreichere Anlage eher abgebaut und umgekehrt in andauernden Tiefphasen eher aufgebaut. Über längere Zeit verbessert dies das Verhältnis von Rendite und Risiko.

3. Regelbasiertes Anlegen

Dem Durchschnittsanleger gelingt es nicht den Markt korrekt zu timen. Regelbasiertes Anlegen in der Form eines automatischen Rebalancings hilft dabei, überhastete und emotionale Anlageentscheidungen zu vermeiden.