Jeder Kunde legt im Onboardingprozess seine persönliche Strategie fest. Diese definiert, wie das Vermögen auf verschiedene Anlageklassen und Regionen verteilt wird (z.B. 10% Aktien Schweiz). Durch Bewegungen an den Finanzmärkten kann die effektive Verteilung des Vermögens von der definierten Strategie abweichen (bei guten CH Aktienmärkten steigt der Aktien Schweiz Anteil bspw. auf 12%). Das automatische Rebalancing prüft diese Abweichungen monatlich und führt das Vermögen des Kunden bei Bedarf wieder auf die definierte Strategie zurück. Dasselbe geschieht bei deiner Einzahlung. Am monatlichen Rebalancing Tag wird das Geld in deine gewünschte Strategie investiert.
Risikomanagement der Anlagestrategien
Was ist der Vorteil von Rebalancing?
Das Rebalancing stellt sicher, dass die Vermögensaufteilung nicht zu stark von der definierten Strategie abweicht. Das Portfolio wird so immer der Zielstrategie des Kunden gerecht.
Wie häufig kann ich kaufen und verkaufen?
Das Rebalancing, welches die Käufe und Verkäufe auslöst, findet einmal monatlich statt. Dies ist jeweils der erste Handelstag des Monats, an welchem alle relevanten Börsenplätze offen sind.
Wird mein Portfolio von VIAC aktiv umgesetzt?
VIAC setzt auf eine passive Umsetzung mittels Indexanlagen (Indexfonds und ETFs) kombiniert mit einer aktiven Risikosteuerung. Im täglichen Betrieb überwacht unser intelligentes System jedes Portfolio individuell anhand der gewählten Strategie. Ausgehend von dieser aktiven Überwachung löst es im monatlichen Rebalancing automatisch Kauf- und Verkaufsaufträge aus, sodass sich die Strategie jedes einzelnen Vorsorgenehmers stets in den gewählten Bandbreiten bewegt.
Welche Risiken gehe ich mit einer Investition ein?
Das Ziel einer Investition der Vorsorgegelder ist stets der Erhalt oder die Steigerung des eingesetzten Vermögens. Demgegenüber ist eine Investition an den Kapitalmärkten auch immer mit diversen Risiken verbunden. So kann der Wert des Vorsorgevermögens fallen oder steigen. Als Faustregel gilt: je höher die Renditeerwartung (je mehr Aktien), desto höher die damit verbundenen Risiken (desto stärker die Schwankungen). In der Umsetzung sind wir bestrebt die Risiken für jeden Vorsorgenehmer zu minimieren, so ist beispielsweise eine Umsetzung mittels Indexfonds und ETFs viel breiter abgestützt als eine Umsetzung mittels Einzeltitel.
Als wichtigste Risiken können u.a. folgende genannt werden: Kursrisiko, Wechselkursrisiko, Gegenparteirisiko, Securities Lending, Zinsrisiko sowie diverse allgemeine wirtschaftliche Risiken wie Inflation, Konjunktur, geopolitische Risiken etc.
