Angebotene Strategien

Anlagefokus: Global

StrategieFactsheetAktien­gewichtYear-to-dateGesamt­kosten*
FZ Konto (0.05% Zins)0%0.02%0.00%
Konto Plus Global Juni 20205%-0.3%0.00%
Global 20 Juni 202020%-2.0%0.17%
Global 40 Juni 202040%-3.2%0.28%
Global 60 Juni 202060%-4.3%0.40%
Global 80 Juni 202080%-5.4%0.51%
Global 100[1] Juni 202097%-6.3%0.51%

Anlagefokus: Schweiz

StrategieFactsheetAktien­gewichtYear-to-dateGesamt­kosten*
FZ Konto (0.05% Zins)0%0.02%0.00%
Konto Plus Schweiz Juni 20205%-0.2%0.00%
Schweiz 20 Juni 202020%-1.5%0.17%
Schweiz 40 Juni 202040%-2.0%0.28%
Schweiz 60 Juni 202060%-2.6%0.39%
Schweiz 80 Juni 202080%-4.3%0.51%
Schweiz 100[1] Juni 202097%-5.1%0.54%

Anlagefokus: Nachhaltig

StrategieFactsheetAktien­gewichtYear-to-dateGesamt­kosten*
FZ Konto (0.05% Zins)0%0.02%0.00%
Konto Plus Nachhaltig Juni 20205%-0.3%0.00%
Global Nachhaltig 20 Juni 202020%-2.1%0.16%
Global Nachhaltig 40 Juni 202040%-3.0%0.27%
Global Nachhaltig 60 Juni 202060%-4.4%0.38%
Global Nachhaltig 80 Juni 202080%-5.9%0.49%
Global Nachhaltig 100[1] Juni 202097%-5.7%0.53%

* Die Gesamtkosten beinhalten die VIAC Verwaltungsgebühr sowie externe Produktkosten. Die VIAC Verwaltungsgebühr deckt sämtliche Kosten für Depot, Verwaltung und Transaktionen und beträgt 0.52% pro Jahr. Die Verwaltungsgebühr wird aber jeweils nur auf dem Teil des Vermögens belastet, den die Strategie in Aktien, Immobilien, Rohstoffe, …, investiert, nicht aber auf dem Teil des Vermögens, den die Strategie dem verzinsten Sparkonto zuweist. Dies hat zur Folge, dass Strategien mit einem höheren Cash-Anteil geringere Gesamtkosten haben.

[1] Die reinen Aktienstrategien sind nur für das Segment Überobligatorium wählbar.

Selektionsprozess

Die Freizügigkeitsstiftung der WIR Bank hat für die Festlegung der eingesetzten Indexanlagen folgende Auswahlkriterien angewendet:

Vergleichsindex

Jede Indexanlage orientiert sich stark an einem zugrundeliegenden Vergleichsindex. Damit die einzelnen Strategien weltweit diversifiziert und nach Anlageklassen und Regionen sinnvoll aufgeteilt sind, müssen die passenden Vergleichsindizes vorab selektioniert werden. Dabei ist diese Vorselektion nicht immer offensichtlich: So bilden z.B. der SMI, SLI, SPI und SMIM alle den Schweizer Aktienmarkt ab, unterscheiden sich aber dennoch stark bzgl. Diversifikation und Rendite-Risiko-Profil.

Quantitative Merkmale

Um die vorselektionierten Vergleichsindizes möglichst gut und kosteneffizient abzubilden, werden unter anderem die folgenden, quantitativen Kriterien herangezogen: Produktgebühren, Handelsliquidität, Tracking Error (Abweichung zum Vergleichsindex) und Handelsspread. Diese Merkmale werden regelmässig überprüft und garantieren eine optimale und kundenorientierte Wahl der eingesetzten Indexanlagen.

Steuereinflüsse

Nebst quantitativen Kriterien spielen auch Steuereinflüsse eine wichtige Rolle. Ein Grossteil der eingesetzten Anlagen sind Indexfonds. Diese sind nicht börsengehandelt und unterliegen somit auch nicht der Stempelsteuer. Bei den verbleibenden Anlagen (ETFs) wird die Stempelsteuer zwar fällig, durch das intelligente Verrechnungssystem von VIAC aber auch reduziert (siehe Academy).

Replikation

Zu guter Letzt hat auch die Art und Weise der Replikation einen Einfluss auf die Selektion. Nach Möglichkeit werden immer physisch replizierte Anlagen eingesetzt. Diese investieren effektiv in die Titel des zugrundeliegenden Vergleichsindex. Auf die Investition in synthetisch replizierende Produkte wird wenn möglich verzichtet, da diese einem Gegenparteirisiko ausgesetzt sind.

Titelliste

NameDetailsISINHandels­währungFactsheet
Liquidität
FZ KontoLiquidität WIR BankCHF
 
Obligationen Schweiz
CSIF CH Bonds AAA-AASBI AAA-AACH0033846350CHF Factsheet
CSIF CH Bonds CorporateSBI CorporateCH0281860111CHF Factsheet
 
Obligationen Welt
CSIF World ex CH Gov. BondsCGBI WGBI ex CHCH0033210086USD Factsheet
CSIF World ex CH Corp. BondsBBG Barcl. Glob. Aggr. Corp. ex CHFCH0189955260USD Factsheet
 
Hochzinsanleihen
CS Global High YieldBBG Barclays Global High Yield Corp.LU0340004091USD Factsheet
CSIF Emerging Market BondsJPM EMBI Global DiversifiedCH0259132105USD Factsheet
 
Aktien Schweiz
CSIF SMISMICH0033782431CHF Factsheet
UBS ETF SLISLICH0032912732CHF Factsheet
CSIF SPI ExtraSPI ExtraCH0110869143CHF Factsheet
UBS ETF MSCI Switzerland IMI SRIMSCI Switzerland SRICH0368190739CHF Factsheet
 
Aktien Industrieländer
CSIF Europe ex CHMSCI Europe ex CHCH0037606552EUR Factsheet
CSIF US – Pension FundMSCI USACH0030849712USD Factsheet
iShares Nasdaq 100Nasdaq 100IE00B53SZB19USD Factsheet
CSIF CanadaMSCI CanadaCH0030849613CAD Factsheet
CSIF Pacific ex JapanMSCI Pacific ex JapanCH0030849654USD Factsheet
CSIF Japan – Pension FundMSCI JapanCH0357515474JPY Factsheet
CS Global Dividend PlusMSCI WorldLU0439730705USD Factsheet
CSIF World ex CH – Pension Fund PlusMSCI World ex CHCH0429081620USD Factsheet
CSIF World ex CH hedged – Pension Fund PlusMSCI World ex CHCH0429081638CHF Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap – Pension FundMSCI World ex CH Small CapCH0214967314USD Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap hedged – Pension FundMSCI World ex CH Small CapCH0214968353CHF Factsheet
UBS ETF MSCI EMU SRIMSCI EMU SRILU0629460675EUR Factsheet
UBS ETF MSCI UK IMI SRIMSCI UK IMI SRIIE00BMP3HN93GBP Factsheet
CSIF US ESG – Pension FundMSCI USA ESG LeadersCH0397628709USD Factsheet
UBS ETF MSCI Pacific SRIMSCI Pacific SRILU0629460832USD Factsheet
CSIF World ex CH ESG – Pension FundMSCI World ex CH ESG LeadersCH0337393745USD Factsheet
 
Aktien Schwellenländer
CSIF Emerging MarketsMSCI Emerging MarketsCH0017844686USD Factsheet
CSIF Emerging Markets ESGMSCI Emerging Markets ESG LeadersLU1587907855USD Factsheet
 
Immobilien Schweiz
CSIF CH Real EstateImmobilien SchweizCH0036599816CHF Factsheet
 
Immobilien Welt
iShares US Property YieldImmobilien USAIE00B1FZSF77USD Factsheet
CSIF Europe ex CH Real EstateImmobilien Europa ex CHCH0032044684EUR Factsheet
CSIF Asia Real EstateImmobilien AsienCH0032044791JPY Factsheet
CSIF Real Estate World ex CH – Pension FundImmobilien Welt ex CHCH0217837456USD Factsheet
 
Rohstoffe
CSIF GoldGoldCH0209106761USD Factsheet
 
Alternative Anlagen
iShares Listed Private EquityS&P Listed Private EquityIE00B1TXHL60USD Factsheet
UBS ETF Global Hedge FundHFRX Global Hedge Fund IndexIE00B53PTF40USD Factsheet