Nel processo di onboarding, ogni cliente definisce la propria strategia personale, che stabilisce come deve essere ripartito il patrimonio tra le varie classi d’investimento e regioni (p. es. 10 % di azioni svizzere). A causa dei movimenti sui mercati finanziari, la ripartizione effettiva del patrimonio può scostarsi dalla strategia definita (in caso di buon andamento sulla borsa svizzera, la quota di azioni svizzere può salire p. es. all’11 %). Il rebalancing automatico esamina mensilmente queste differenze e, se necessario, riallinea il patrimonio del cliente alla strategia definita. Lo stesso avviene per i tuoi versamenti. Il giorno del rebalancing mensile, i soldi sono investiti nella strategia che hai scelto.