Strategie offerte

Focus d’investimento: Globale

StrategiaFactsheetPonderazione delle azioniYear-to-dateCosto complessivo*
3a Conto (interesse 0.10%)–0%0.06%0.00%
Conto Plus Globale Giugno 20205%-0.4%0.00%
Globale 20 Giugno 202020%-2.1%0.17%
Globale 40 Giugno 202040%-3.3%0.28%
Globale 60 Giugno 202060%-4.6%0.40%
Globale 80 Giugno 202080%-6.0%0.51%
Globale 100 Giugno 202097%-6.8%0.51%

Focus d’investimento: Svizzera

StrategiaFactsheetPonderazione delle azioniYear-to-dateCosto complessivo*
3a Conto (interesse 0.10%)–0%0.06%0.00%
Conto Plus Svizzera Giugno 20205%-0.2%0.00%
Svizzera 20 Giugno 202020%-1.4%0.17%
Svizzera 40 Giugno 202040%-2.2%0.28%
Svizzera 60 Giugno 202060%-3.0%0.39%
Svizzera 80 Giugno 202080%-4.3%0.51%
Svizzera 100 Giugno 202097%-5.4%0.54%

Focus d’investimento: Sostenibile

StrategiaFactsheetPonderazione delle azioniYear-to-dateCosto complessivo*
3a Conto (interesse 0.10%)–0%0.06%0.00%
Conto Plus Sostenibile Giugno 20205%-0.3%0.00%
Globale Sostenibile 20 Giugno 202020%-2.4%0.18%
Globale Sostenibile 40 Giugno 202040%-3.7%0.31%
Globale Sostenibile 60 Giugno 202060%-5.1%0.43%
Globale Sostenibile 80 Giugno 202080%-6.9%0.56%
Globale Sostenibile 100 Giugno 202097%-6.7%0.61%

* Il costo complessivo include la tassa di gestione VIAC e i costi esterni del prodotto. La tassa di gestione VIAC è pari allo 0.52% annuo, ma viene addebitata unicamente al patrimonio investito e copre tutti i costi di custodia, amministrazione e transazioni.

Processo di selezione

Per selezionare gli investimenti indicizzati impiegati, la Fondazione di previdenza Terzo della Banca WIR ha applicato i seguenti criteri:

Indice di paragone

Ogni investimento indicizzato ricalca un indice di paragone sottostante. Per fare in modo che le singole strategie siano diversificate a livello mondiale e ripartite in modo intelligente secondo le classi d’investimento e le regioni, occorre dapprima selezionare gli indici di paragone adatti. Questa preselezione non è sempre evidente: gli indici SMI, SLI, SPI e SMIM, per esempio, replicano tutti il mercato azionario svizzero, ma si distinguono fortemente in termini di diversificazione e profilo rischio/rendimento.

Caratteristiche quantitative

Per replicare il più fedelmente ed economicamente possibile gli indici di paragone preselezionati si applicano tra l’altro i seguenti criteri quantitativi: tasse dei prodotti, liquidità degli scambi, Tracking Error (deviazione dall’indice di paragone) e spread di negoziazione. Queste caratteristiche sono verificate regolarmente e garantiscono una selezione degli investimenti indicizzati ottimale e orientata al cliente.

Influssi fiscali

Accanto ai criteri quantitativi svolgono un ruolo importante anche gli influssi fiscali. Buona parte degli investimenti è costituita da fondi indicizzati. Non essendo negoziati in borsa, questi ultimi non sottostanno alla tassa di bollo. Per quanto riguarda gli investimenti restanti (ETF), la tassa di bollo è riscossa, ma in versione ridotta, grazie al sistema di conteggio intelligente di VIAC (cfr. Academy).

Replica

La selezione è infine influenzata anche dalle modalità di replica. Nei limiti del possibile sono sempre impiegati investimenti replicati fisicamente, che investono effettivamente nei titoli dell’indice di paragone sottostante. Si rinuncia per contro, nei limiti del possibile, a investire in prodotti a replica sintetica, dal momento che questi ultimi sono esposti a un rischio di controparte.

Elenco dei titoli

NomeDettagliISINValuta di tradingFactsheet
Liquidità
3a ContoLiquidità Banca WIR–CHF
 
Obbligazioni Svizzera
CSIF CH Bonds AAA-AASBI AAA-AACH0033846350CHF Factsheet
CSIF CH Bonds CorporateSBI CorporateCH0281860111CHF Factsheet
 
Obbligazioni Mondo
CSIF World ex CH Gov. BondsCGBI WGBI ex SwitzerlandCH0033210086USD Factsheet
CSIF World ex CH Corp. BondsBBG Barcl. Glob. Aggr. Corp. ex CHFCH0189955260USD Factsheet
 
Obbligazioni ad alto rendimento
CS Global High YieldBBG Barclays Global High Yield Corp.LU0340004091USD Factsheet
CSIF Emerging Market BondsJPM EMBI Global DiversifiedCH0259132105USD Factsheet
 
Azioni Svizzera
CSIF SMISMICH0033782431CHF Factsheet
UBS ETF SLISLICH0032912732CHF Factsheet
CSIF SPI ExtraSPI ExtraCH0110869143CHF Factsheet
UBS ETF MSCI Switzerland IMI SRIMSCI Switzerland SRICH0368190739CHF Factsheet
 
Azioni paesi industrializzati
CSIF Europe ex CHMSCI Europe ex SchweizCH0037606552EUR Factsheet
iShares Core S&P 500S&P 500IE00B5BMR087USD Factsheet
CSIF US – Pension FundMSCI USACH0030849712USD Factsheet
iShares Nasdaq 100Nasdaq 100IE00B53SZB19USD Factsheet
CSIF CanadaMSCI CanadaCH0030849613CAD Factsheet
CSIF Pacific ex JapanMSCI Pacific ex JapanCH0030849654USD Factsheet
CSIF JapanMSCI JapanCH0030849647JPY Factsheet
CS Global Dividend PlusMSCI WorldLU0439730705USD Factsheet
CSIF World ex CH – Pension FundMSCI World ex CHCH0032400639USD Factsheet
CSIF World ex CH hedged – Pension FundMSCI World ex CHCH0198191493CHF Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap – Pension FundMSCI World ex CH Small CapCH0214967314USD Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap hedged – Pension FundMSCI World ex CH Small CapCH0214968353CHF Factsheet
UBS ETF MSCI EMU SRIMSCI EMU SRILU0629460675EUR Factsheet
UBS ETF MSCI UK IMI SRIMSCI UK IMI SRIIE00BMP3HN93GBP Factsheet
UBS ETF MSCI USA SRIMSCI USA SRILU0629460089USD Factsheet
CSIF US ESG – Pension FundMSCI USA ESG LeadersCH0397628709USD Factsheet
UBS ETF MSCI Pacific SRIMSCI Pacific SRILU0629460832USD Factsheet
CSIF World ex CH ESGMSCI World ex CH ESG LeadersCH0424136833USD Factsheet
 
Azioni paesi emergenti
CSIF Emerging MarketsMSCI Emerging MarketsCH0017844686USD Factsheet
UBS ETF MSCI Emerging Markets SRIMSCI Emerging Markets SRILU1048313891USD Factsheet
 
Immobili Svizzera
CSIF CH Real EstateImmobili SvizzeraCH0036599816CHF Factsheet
 
Immobili mondo
iShares US Property YieldImmobili USAIE00B1FZSF77USD Factsheet
CSIF Europe ex CH Real EstateImmobili Europa ex SvizzeraCH0032044684EUR Factsheet
CSIF Asia Real EstateImmobili AsiaCH0032044791JPY Factsheet
CSIF Real Estate World ex CH – Pension FundReal Estate World ex CHCH0217837456USD Factsheet
 
Materie prime
CSIF GoldOroCH0209106761USD Factsheet
 
Investmenti alternativi
iShares Listed Private EquityS&P Listed Private EquityIE00B1TXHL60USD Factsheet
UBS ETF Global Hedge FundHFRX Global Hedge Fund IndexIE00B53PTF40USD Factsheet