Strategie offerte

Vincitore del test 2020 nel grande confronto del fondo 3a dell’Handelszeitung

Per il secondo anno consecutivo, le strategie di VIAC sono state scelte dalla Handelszeitung come vincitrici del test! Dopo 12 valutazioni “molto buone” nel 2019, quest’anno abbiamo addirittura ricevuto 14 valutazioni “molto buone”. Inoltre, siamo riusciti ad occupare l’intero podio nella categoria “per i coraggiosi risparmiatori 3a” (dal 60 all’85% di azioni)! Scommettete anche sulle eccellenti e favorevoli strategie del VIAC:

Focus d’investimento: Globale

Strategia	Factsheet	Ponderazione delle azioni	Year-to-date	Costo complessivo*	Protezione di base**
3a Conto (interesse 0.10%)	–	0%	0.07%	gratuito	–
Conto Plus Globale	Agosto 2021	5%	1.2%	gratuito	inclusa
Globale 20	Agosto 2021	20%	5.4%	0.17%	inclusa
Globale 40	Agosto 2021	40%	9.2%	0.28%	inclusa
Globale 60	Agosto 2021	60%	13.1%	0.40%	inclusa
Globale 80	Agosto 2021	80%	17.2%	0.45%	inclusa
Globale 100	Agosto 2021	97%	18.9%	0.45%	inclusa

Focus d’investimento: Svizzera

Strategia	Factsheet	Ponderazione delle azioni	Year-to-date	Costo complessivo*	Protezione di base**
3a Conto (interesse 0.10%)	–	0%	0.07%	gratuito	–
Conto Plus Svizzera	Agosto 2021	5%	1.2%	gratuito	inclusa
Svizzera 20	Agosto 2021	20%	5.0%	0.17%	inclusa
Svizzera 40	Agosto 2021	40%	8.8%	0.28%	inclusa
Svizzera 60	Agosto 2021	60%	12.7%	0.39%	inclusa
Svizzera 80	Agosto 2021	80%	17.3%	0.46%	inclusa
Svizzera 100	Agosto 2021	97%	19.9%	0.47%	inclusa

Focus d’investimento: Sostenibile

Strategia	Factsheet	Ponderazione delle azioni	Year-to-date	Costo complessivo*	Protezione di base**
3a Conto (interesse 0.10%)	–	0%	0.07%	gratuito	–
Conto Plus Sostenibile	Agosto 2021	5%	1.3%	gratuito	inclusa
Globale Sostenibile 20	Agosto 2021	20%	5.5%	0.18%	inclusa
Globale Sostenibile 40	Agosto 2021	40%	9.5%	0.30%	inclusa
Globale Sostenibile 60	Agosto 2021	60%	13.5%	0.42%	inclusa
Globale Sostenibile 80	Agosto 2021	80%	17.6%	0.52%	inclusa
Globale Sostenibile 100	Agosto 2021	97%	19.6%	0.52%	inclusa

* Il costo complessivo include la tassa di gestione VIAC e i costi esterni del prodotto. La tassa di gestione VIAC è pari allo 0.52% annuo, ma viene addebitata unicamente al patrimonio investito e copre tutti i costi di custodia, amministrazione e transazioni.

** In caso d’invalidità o di decesso, riceverai in aggiunta al tuo patrimonio previdenziale fino al 25% in più. Per ogni CHF 10’000 del patrimonio investiti in titoli (calcolati sulla base del mese precedente), VIAC ti offre una copertura assicurativa gratuita di CHF 2’500 (max. CHF 250’000) in caso di decesso o invalidità (70% – grado d’invalidità). Ulteriori informazioni sono disponibili nell’app sotto il prodotto VIAC Life.

Processo di selezione

Per selezionare gli investimenti indicizzati impiegati, la Fondazione di previdenza Terzo della Banca WIR ha applicato i seguenti criteri:

Indice di paragone

Ogni investimento indicizzato ricalca un indice di paragone sottostante. Per fare in modo che le singole strategie siano diversificate a livello mondiale e ripartite in modo intelligente secondo le classi d’investimento e le regioni, occorre dapprima selezionare gli indici di paragone adatti. Questa preselezione non è sempre evidente: gli indici SMI, SLI, SPI e SMIM, per esempio, replicano tutti il mercato azionario svizzero, ma si distinguono fortemente in termini di diversificazione e profilo rischio/rendimento.

Caratteristiche quantitative

Per replicare il più fedelmente ed economicamente possibile gli indici di paragone preselezionati si applicano tra l’altro i seguenti criteri quantitativi: tasse dei prodotti, liquidità degli scambi, Tracking Error (deviazione dall’indice di paragone) e spread di negoziazione. Queste caratteristiche sono verificate regolarmente e garantiscono una selezione degli investimenti indicizzati ottimale e orientata al cliente.

Influssi fiscali

Accanto ai criteri quantitativi svolgono un ruolo importante anche gli influssi fiscali. Buona parte degli investimenti è costituita da fondi indicizzati. Non essendo negoziati in borsa, questi ultimi non sottostanno alla tassa di bollo. Per quanto riguarda gli investimenti restanti (ETF), la tassa di bollo è riscossa, ma in versione ridotta, grazie al sistema di conteggio intelligente di VIAC (cfr. Academy).

Replica

La selezione è infine influenzata anche dalle modalità di replica. Nei limiti del possibile sono sempre impiegati investimenti replicati fisicamente, che investono effettivamente nei titoli dell’indice di paragone sottostante. Si rinuncia per contro, nei limiti del possibile, a investire in prodotti a replica sintetica, dal momento che questi ultimi sono esposti a un rischio di controparte.

Elenco dei titoli

Nome	Dettagli	ISIN	Valuta	TER	Factsheet
Liquidità
3a Conto	Liquidità Banca WIR	–	CHF	–	–

Obbligazioni Svizzera
CSIF CH Bonds AAA-AA	SBI AAA-AA	CH0033846350	CHF	0.00%	Factsheet
CSIF CH Bonds Corporate	SBI Corporate	CH0281860111	CHF	0.00%	Factsheet

Obbligazioni Mondo
CSIF World ex CH Gov. Bonds	CGBI WGBI ex Switzerland	CH0033210086	USD	0.01%	Factsheet
CSIF World ex CH Corp. Bonds	BBG Barcl. Glob. Aggr. Corp. ex CHF	CH0189955260	USD	0.00%	Factsheet

Obbligazioni ad alto rendimento
CS Global High Yield	BBG Barclays Global High Yield Corp.	LU0340004091	USD	0.12%	Factsheet
CSIF Emerging Market Bonds	JPM EMBI Global Diversified	CH0259132105	USD	0.08%	Factsheet

Azioni Svizzera
CSIF SMI	SMI	CH0033782431	CHF	0.00%	Factsheet
UBS ETF SLI	SLI	CH0032912732	CHF	0.20%	Factsheet
CSIF SPI Extra	SPI Extra	CH0110869143	CHF	0.00%	Factsheet
UBS ETF MSCI Switzerland IMI SRI	MSCI Switzerland SRI	CH0368190739	CHF	0.28%	Factsheet
CSIF SPI ESG	SPI ESG	CH0597394516	CHF	0.01%	Factsheet

Azioni paesi industrializzati
CSIF Europe ex CH	MSCI Europe ex Schweiz	CH0037606552	EUR	0.01%	Factsheet
iShares Core S&P 500	S&P 500	IE00B5BMR087	USD	0.07%	Factsheet
CSIF US – Pension Fund	MSCI USA	CH0030849712	USD	0.00%	Factsheet
iShares Nasdaq 100	Nasdaq 100	IE00B53SZB19	USD	0.33%	Factsheet
CSIF Canada	MSCI Canada	CH0030849613	CAD	0.01%	Factsheet
CSIF Pacific ex Japan	MSCI Pacific ex Japan	CH0030849654	USD	0.00%	Factsheet
CSIF Japan – Pension Fund	MSCI Japan	CH0357515474	JPY	0.01%	Factsheet
CS Global Dividend Plus	MSCI World	LU0439730705	USD	0.12%	Factsheet
CSIF World ex CH – Pension Fund Plus	MSCI World ex CH	CH0429081620	USD	0.00%	Factsheet
CSIF World ex CH hedged – Pension Fund Plus	MSCI World ex CH	CH0429081638	CHF	0.00%	Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap – Pension Fund	MSCI World ex CH Small Cap	CH0214967314	USD	0.09%	Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap hedged – Pension Fund	MSCI World ex CH Small Cap	CH0214968353	CHF	0.09%	Factsheet
UBS ETF MSCI EMU SRI	MSCI EMU SRI	LU0629460675	EUR	0.22%	Factsheet
UBS ETF MSCI UK IMI SRI	MSCI UK IMI SRI	IE00BMP3HN93	GBP	0.28%	Factsheet
UBS ETF MSCI USA SRI	MSCI USA SRI	LU0629460089	USD	0.22%	Factsheet
CSIF US ESG – Pension Fund	MSCI USA ESG Leaders	CH0397628709	USD	0.02%	Factsheet
UBS ETF MSCI Pacific SRI	MSCI Pacific SRI	LU0629460832	USD	0.40%	Factsheet
CSIF World ex CH ESG – Pension Fund Plus	MSCI World ex CH ESG Leaders	CH0337393745	USD	0.03%	Factsheet
CSIF World ex CH ESG hedged – Pension Fund Plus	MSCI World ex CH ESG Leaders	CH0337393851	CHF	0.03%	Factsheet
iShares Global Clean Energy	S&P Global Clean Energy	IE00B1XNHC34	USD	0.65%	Factsheet

Azioni paesi emergenti
CSIF Emerging Markets	MSCI Emerging Markets	CH0017844686	USD	0.09%	Factsheet
CSIF China Total Market	MSCI China	LU1815001406	USD	0.13%	Factsheet
UBS ETF MSCI Emerging Markets SRI	MSCI Emerging Markets SRI	LU1048313891	USD	0.27%	Factsheet

Immobili Svizzera
CSIF CH Real Estate	Immobili Svizzera	CH0036599816	CHF	0.00%	Factsheet

Immobili mondo
iShares US Property Yield	Immobili USA	IE00B1FZSF77	USD	0.40%	Factsheet
CSIF Europe ex CH Real Estate	Immobili Europa ex Svizzera	CH0032044684	EUR	0.01%	Factsheet
CSIF Asia Real Estate	Immobili Asia	CH0032044791	JPY	0.01%	Factsheet
CSIF Real Estate World ex CH – Pension Fund	Real Estate World ex CH	CH0217837456	USD	0.01%	Factsheet

Materie prime
CSIF Gold	Oro	CH0209106761	USD	0.09%	Factsheet

Investmenti alternativi
iShares Listed Private Equity	S&P Listed Private Equity	IE00B1TXHL60	USD	0.75%	Factsheet