Strategie offerte

Focus d’investimento: Globale

StrategiaFactsheetPonderazione delle azioniYear-to-dateCosto complessivo*
3a Conto (interesse 0.30%)0%0.10%0.00%
Conto Plus Globale Aprile 20195%1.2%0.00%
Globale 20 Aprile 201920%5.1%0.18%
Globale 40 Aprile 201940%8.8%0.30%
Globale 60 Aprile 201960%12.7%0.42%
Globale 80 Aprile 201980%16.6%0.53%
Globale 100 Aprile 201997%18.8%0.53%

Focus d’investimento: Svizzera

StrategiaFactsheetPonderazione delle azioniYear-to-dateCosto complessivo*
3a Conto (interesse 0.30%)0%0.10%0.00%
Conto Plus Svizzera Aprile 20195%1.0%0.00%
Svizzera 20 Aprile 201920%4.7%0.17%
Svizzera 40 Aprile 201940%8.7%0.29%
Svizzera 60 Aprile 201960%12.5%0.41%
Svizzera 80 Aprile 201980%16.2%0.54%
Svizzera 100 Aprile 201997%18.4%0.55%

Focus d’investimento: Sostenibile

StrategiaFactsheetPonderazione delle azioniYear-to-dateCosto complessivo*
3a Conto (interesse 0.30%)0%0.10%0.00%
Conto Plus Sostenibile Aprile 20195%1.2%0.01%
Globale Sostenibile 20 Aprile 201920%4.7%0.21%
Globale Sostenibile 40 Aprile 201940%8.2%0.36%
Globale Sostenibile 60 Aprile 201960%11.9%0.52%
Globale Sostenibile 80 Aprile 201980%15.3%0.67%
Globale Sostenibile 100 Aprile 201997%17.4%0.72%

* Il costo complessivo include la tassa di gestione VIAC e i costi esterni del prodotto. La tassa di gestione VIAC è pari allo 0.52% annuo, ma viene addebitata unicamente al patrimonio investito e copre tutti i costi di custodia, amministrazione e transazioni.

Processo di selezione

Per selezionare gli investimenti indicizzati impiegati, la Fondazione di previdenza Terzo della Banca WIR ha applicato i seguenti criteri:

Indice di paragone

Ogni investimento indicizzato ricalca un indice di paragone sottostante. Per fare in modo che le singole strategie siano diversificate a livello mondiale e ripartite in modo intelligente secondo le classi d’investimento e le regioni, occorre dapprima selezionare gli indici di paragone adatti. Questa preselezione non è sempre evidente: gli indici SMI, SLI, SPI e SMIM, per esempio, replicano tutti il mercato azionario svizzero, ma si distinguono fortemente in termini di diversificazione e profilo rischio/rendimento.

Caratteristiche quantitative

Per replicare il più fedelmente ed economicamente possibile gli indici di paragone preselezionati si applicano tra l’altro i seguenti criteri quantitativi: tasse dei prodotti, liquidità degli scambi, Tracking Error (deviazione dall’indice di paragone) e spread di negoziazione. Queste caratteristiche sono verificate regolarmente e garantiscono una selezione degli investimenti indicizzati ottimale e orientata al cliente.

Influssi fiscali

Accanto ai criteri quantitativi svolgono un ruolo importante anche gli influssi fiscali. Buona parte degli investimenti è costituita da fondi indicizzati. Non essendo negoziati in borsa, questi ultimi non sottostanno alla tassa di bollo. Per quanto riguarda gli investimenti restanti (ETF), la tassa di bollo è riscossa, ma in versione ridotta, grazie al sistema di conteggio intelligente di VIAC (cfr. Academy).

Replica

La selezione è infine influenzata anche dalle modalità di replica. Nei limiti del possibile sono sempre impiegati investimenti replicati fisicamente, che investono effettivamente nei titoli dell’indice di paragone sottostante. Si rinuncia per contro, nei limiti del possibile, a investire in prodotti a replica sintetica, dal momento che questi ultimi sono esposti a un rischio di controparte.

Elenco dei titoli

NomeDettagliISINValuta di negoziazioneFactsheet
Liquidità
3a ContoLiquidità Banca WIRCHF
 
Obbligazioni Svizzera
CSIF CH Bonds AAA-AASBI AAA-AACH0033846350CHF Factsheet
CSIF CH Bonds CorporateSBI CorporateCH0281860111CHF Factsheet
 
Obbligazioni Mondo
CSIF World ex CH Gov. BondsCGBI WGBI ex SwitzerlandCH0033210086USD Factsheet
CSIF World ex CH Corp. BondsBloomberg Barclays Global Aggr. Corp. ex CHFCH0189955260USD Factsheet
 
Obbligazioni ad alto rendimento
CS Global High YieldBloomberg Barclays Global High Yield Corp.LU0340004091USD Factsheet
CSIF Emerging Market BondsJPM EMBI Global DiversifiedCH0259132105USD Factsheet
 
Azioni Svizzera
CSIF SMISMICH0033782431CHF Factsheet
CSIF SPI ExtraSPI ExtraCH0110869143CHF Factsheet
UBS ETF SLISLICH0032912732CHF Factsheet
UBS ETF MSCI Switzerland IMI SRIMSCI Switzerland SRICH0368190739CHF Factsheet
 
Azioni paesi industrializzati
CSIF Europe ex CHMSCI Europe ex SchweizCH0037606552EUR Factsheet
UBS ETF MSCI EMU SRIMSCI EMU SRILU0629460675EUR Factsheet
iShares Core S&P 500S&P 500IE00B5BMR087USD Factsheet
UBS ETF MSCI USA SRIMSCI USA SRILU0629460089USD Factsheet
CSIF CanadaMSCI CanadaCH0030849613CAD Factsheet
UBS ETF MSCI UK IMI SRIMSCI UK IMI SRIIE00BMP3HN93GBP Factsheet
CSIF Pacific ex JapanMSCI Pacific ex JapanCH0030849654USD Factsheet
UBS ETF MSCI Pacific SRIMSCI Pacific SRILU0629460832USD Factsheet
CSIF JapanMSCI JapanCH0030849647JPY Factsheet
CSIF World ex CHMSCI World ex CHCH0032400670USD Factsheet
CSIF World ex CH hedgedMSCI World ex CHCH0303759390CHF Factsheet
CSIF World ex CH Small CapMSCI World ex CH Small CapCH0233387429USD Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap hedgedMSCI World ex CH Small CapCH0233387494CHF Factsheet
 
Azioni paesi emergenti
CSIF Emerging MarketsMSCI Emerging MarketsCH0017844686USD Factsheet
UBS ETF MSCI Emerging Markets SRIMSCI Emerging Markets SRILU1048313891USD Factsheet
 
Immobili Svizzera
CSIF CH Real EstateImmobili SvizzeraCH0036599816CHF Factsheet
 
Immobili mondo
iShares US Property YieldImmobili USAIE00B1FZSF77USD Factsheet
CSIF Europe ex CH Real EstateImmobili Europa ex SvizzeraCH0032044684EUR Factsheet
CSIF Asia Real EstateImmobili AsiaCH0032044791JPY Factsheet
 
Materie prime
CSIF GoldOroCH0209106761USD Factsheet
 
Investmenti alternativi
iShares Listed Private EquityS&P Listed Private EquityIE00B1TXHL60USD Factsheet
UBS ETF Global Hedge FundHFRX Global Hedge Fund IndexIE00B53PTF40USD Factsheet