Stratégies proposées

Cible de placement: Global

Stratégie	Notice d’information	Pondération des actions	Year-to-date	Commission à forfait*
Compte 3a (0.10% intérêt)	–	0%	0.09%	0.00%
Compte Plus Global	Août 2020	5%	-0.1%	0.00%
Global 20	Août 2020	20%	-1.0%	0.17%
Global 40	Août 2020	40%	-1.2%	0.28%
Global 60	Août 2020	60%	-1.6%	0.40%
Global 80	Août 2020	80%	-2.1%	0.51%
Global 100	Août 2020	97%	-2.5%	0.51%

Cible de placement: Suisse

Stratégie	Notice d’information	Pondération des actions	Year-to-date	Commission à forfait*
Compte 3a (0.10% intérêt)	–	0%	0.09%	0.00%
Compte Plus Suisse	Août 2020	5%	0.0%	0.00%
Suisse 20	Août 2020	20%	-0.6%	0.17%
Suisse 40	Août 2020	40%	-0.8%	0.28%
Suisse 60	Août 2020	60%	-1.0%	0.39%
Suisse 80	Août 2020	80%	-1.3%	0.51%
Suisse 100	Août 2020	97%	-2.0%	0.54%

Cible de placement: Durable

Stratégie	Notice d’information	Pondération des actions	Year-to-date	Commission à forfait*
Compte 3a (0.10% intérêt)	–	0%	0.09%	0.00%
Compte Plus Durable	Août 2020	5%	0.0%	0.00%
Global Durable 20	Août 2020	20%	-1.5%	0.18%
Global Durable 40	Août 2020	40%	-2.0%	0.30%
Global Durable 60	Août 2020	60%	-2.6%	0.42%
Global Durable 80	Août 2020	80%	-3.5%	0.54%
Global Durable 100	Août 2020	97%	-2.8%	0.59%

* La commission à forfait inclut les frais de gestion de VIAC ainsi que les coûts externes des produits. Les frais de gestion de VIAC s’élèvent à 0.52% par an – mais ils ne sont calculés uniquement aux actifs investis et couvrent tous les frais de garde, d’administration et de transaction.

Processus de sélection

La Fondation de prévoyance Terzo de la Banque WIR a sélectionné les fonds indiciels en fonction des critères suivants:

Indices de référence

Un fonds indiciel est un fonds qui dépend d’un indice de référence sous-jacent. Il faut donc sélectionner des indices de référence adéquats pour diversifier judicieusement les stratégies au niveau mondial, tant au niveau des types de placement que de la répartition géographique. Cette présélection n’est pas toujours évidente: ainsi, les indices SMI, SLI, SPI et SMIM représentent tous le marché suisse des actions, mais ils se démarquent nettement les uns des autres en termes de diversification et de profil risque-rendement.

Critères quantitatifs

Les indices de référence présélectionnés sont considérés à travers les critères quantitatifs suivants: frais de gestion externes, liquidités des titres, suivi des écarts par rapport à l’indice de référence, et écarts de négociation. Ces critères sont régulièrement vérifiés pour garantir une sélection optimale et ciblée des fonds indiciels utilisés.

Facteurs fiscaux

Outre les critères quantitatifs, les facteurs fiscaux jouent eux aussi un rôle important. Les placements sont constitués en grande partie de fonds indiciels, qui sont exonérés du droit de timbre parce qu’ils ne sont pas négociés en bourse. Les placements restants (ETF) sont certes soumis au droit de timbre, mais à un taux préférentiel, grâce à la facturation intelligente de VIAC (cf. Academy).

Réplication

Enfin, le mode de réplication influence également la sélection. VIAC recourt dans toute la mesure du possible à des fonds répliqués physiquement, qui investissent réellement dans les titres de l’indice de référence sous-jacent. Dans la mesure du possible, VIAC renonce à investir dans des produits répliqués synthétiquement, puisque ceux-ci souffrent du risque de contrepartie.

Liste des titres

Nom	Détails	ISIN	Devise de négoce	Factsheet
Liquidités
Compte 3a	Liquidités Banque WIR	–	CHF

Obligations Suisse
CSIF CH Bonds AAA-AA	SBI AAA-AA	CH0033846350	CHF	Factsheet
CSIF CH Bonds Corporate	SBI Corporate	CH0281860111	CHF	Factsheet

Obligations Monde
CSIF World ex CH Gov. Bonds	CGBI WGBI ex Switzerland	CH0033210086	USD	Factsheet
CSIF World ex CH Corp. Bonds	BBG Barcl. Glob. Aggr. Corp. ex CHF	CH0189955260	USD	Factsheet

Obligations à haut rendement
CS Global High Yield	BBG Barclays Global High Yield Corp.	LU0340004091	USD	Factsheet
CSIF Emerging Market Bonds	JPM EMBI Global Diversified	CH0259132105	USD	Factsheet

Actions Suisse
CSIF SMI	SMI	CH0033782431	CHF	Factsheet
UBS ETF SLI	SLI	CH0032912732	CHF	Factsheet
CSIF SPI Extra	SPI Extra	CH0110869143	CHF	Factsheet
UBS ETF MSCI Switzerland IMI SRI	MSCI Switzerland SRI	CH0368190739	CHF	Factsheet

Actions pays industrialisés
CSIF Europe ex CH	MSCI Europe ex Schweiz	CH0037606552	EUR	Factsheet
iShares Core S&P 500	S&P 500	IE00B5BMR087	USD	Factsheet
CSIF US – Pension Fund	MSCI USA	CH0030849712	USD	Factsheet
iShares Nasdaq 100	Nasdaq 100	IE00B53SZB19	USD	Factsheet
CSIF Canada	MSCI Canada	CH0030849613	CAD	Factsheet
CSIF Pacific ex Japan	MSCI Pacific ex Japan	CH0030849654	USD	Factsheet
CSIF Japan	MSCI Japan	CH0030849647	JPY	Factsheet
CS Global Dividend Plus	MSCI World	LU0439730705	USD	Factsheet
CSIF World ex CH – Pension Fund	MSCI World ex CH	CH0032400639	USD	Factsheet
CSIF World ex CH hedged – Pension Fund	MSCI World ex CH	CH0198191493	CHF	Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap – Pension Fund	MSCI World ex CH Small Cap	CH0214967314	USD	Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap hedged – Pension Fund	MSCI World ex CH Small Cap	CH0214968353	CHF	Factsheet
UBS ETF MSCI EMU SRI	MSCI EMU SRI	LU0629460675	EUR	Factsheet
UBS ETF MSCI UK IMI SRI	MSCI UK IMI SRI	IE00BMP3HN93	GBP	Factsheet
UBS ETF MSCI USA SRI	MSCI USA SRI	LU0629460089	USD	Factsheet
CSIF US ESG – Pension Fund	MSCI USA ESG Leaders	CH0397628709	USD	Factsheet
UBS ETF MSCI Pacific SRI	MSCI Pacific SRI	LU0629460832	USD	Factsheet
CSIF World ex CH ESG	MSCI World ex CH ESG Leaders	CH0424136833	USD	Factsheet

Actions émergents
CSIF Emerging Markets	MSCI Emerging Markets	CH0017844686	USD	Factsheet
UBS ETF MSCI Emerging Markets SRI	MSCI Emerging Markets SRI	LU1048313891	USD	Factsheet

Immobilier Suisse
CSIF CH Real Estate	Immobilier Suisse	CH0036599816	CHF	Factsheet

Immobilier monde
iShares US Property Yield	Immobilier USA	IE00B1FZSF77	USD	Factsheet
CSIF Europe ex CH Real Estate	Immobilier Europe ex Suisse	CH0032044684	EUR	Factsheet
CSIF Asia Real Estate	Immobilier Asie	CH0032044791	JPY	Factsheet
CSIF Real Estate World ex CH – Pension Fund	Real Estate World ex CH	CH0217837456	USD	Factsheet

Matières premières
CSIF Gold	Or	CH0209106761	USD	Factsheet

Placements alternatifs
iShares Listed Private Equity	S&P Listed Private Equity	IE00B1TXHL60	USD	Factsheet
UBS ETF Global Hedge Fund	HFRX Global Hedge Fund Index	IE00B53PTF40	USD	Factsheet