Processus de sélection

La Fondation de prévoyance Terzo de la Banque WIR a sélectionné les fonds indiciels en fonction des critères suivants:

Indices de référence

Un fonds indiciel est un fonds qui dépend d’un indice de référence sous-jacent. Il faut donc sélectionner des indices de référence adéquats pour diversifier judicieusement les stratégies au niveau mondial, tant au niveau des types de placement que de la répartition géographique. Cette présélection n’est pas toujours évidente: ainsi, les indices SMI, SLI, SPI et SMIM représentent tous le marché suisse des actions, mais ils se démarquent nettement les uns des autres en termes de diversification et de profil risque-rendement.

Critères quantitatifs

Les indices de référence présélectionnés sont considérés à travers les critères quantitatifs suivants: frais de gestion externes, liquidités des titres, suivi des écarts par rapport à l’indice de référence, et écarts de négociation. Ces critères sont régulièrement vérifiés pour garantir une sélection optimale et ciblée des fonds indiciels utilisés.

Facteurs fiscaux

Outre les critères quantitatifs, les facteurs fiscaux jouent eux aussi un rôle important. Les placements sont constitués en grande partie de fonds indiciels, qui sont exonérés du droit de timbre parce qu’ils ne sont pas négociés en bourse. Les placements restants (ETF) sont certes soumis au droit de timbre, mais à un taux préférentiel, grâce à la facturation intelligente de VIAC (cf. Academy).

Réplication

Enfin, le mode de réplication influence également la sélection. VIAC recourt dans toute la mesure du possible à des fonds répliqués physiquement, qui investissent réellement dans les titres de l’indice de référence sous-jacent. Dans la mesure du possible, VIAC renonce à investir dans des produits répliqués synthétiquement, puisque ceux-ci souffrent du risque de contrepartie.

Liste des titres

NomDétailsISINDevise de négoceFactsheet
Liquidités
Compte 3aLiquidités Banque WIRCHF
 
Obligations Suisse
CSIF CH Bonds AAA-AASBI AAA-AACH0033846350CHF Factsheet
CSIF CH Bonds CorporateSBI CorporateCH0281860111CHF Factsheet
 
Obligations Monde
CSIF World ex CH Gov. BondsCGBI WGBI ex SwitzerlandCH0033210086USD Factsheet
CSIF World ex CH Corp. BondsBBG Barcl. Glob. Aggr. Corp. ex CHFCH0189955260USD Factsheet
 
Obligations à haut rendement
CS Global High YieldBBG Barclays Global High Yield Corp.LU0340004091USD Factsheet
CSIF Emerging Market BondsJPM EMBI Global DiversifiedCH0259132105USD Factsheet
 
Actions Suisse
CSIF SMISMICH0033782431CHF Factsheet
UBS ETF SLISLICH0032912732CHF Factsheet
CSIF SPI ExtraSPI ExtraCH0110869143CHF Factsheet
UBS ETF MSCI Switzerland IMI SRIMSCI Switzerland SRICH0368190739CHF Factsheet
 
Actions pays industrialisés
CSIF Europe ex CHMSCI Europe ex SchweizCH0037606552EUR Factsheet
iShares Core S&P 500S&P 500IE00B5BMR087USD Factsheet
CSIF US – Pension FundMSCI USACH0030849712USD Factsheet
iShares Nasdaq 100Nasdaq 100IE00B53SZB19USD Factsheet
CSIF CanadaMSCI CanadaCH0030849613CAD Factsheet
CSIF Pacific ex JapanMSCI Pacific ex JapanCH0030849654USD Factsheet
CSIF JapanMSCI JapanCH0030849647JPY Factsheet
CS Global Dividend PlusMSCI WorldLU0439730705USD Factsheet
CSIF World ex CH – Pension FundMSCI World ex CHCH0032400639USD Factsheet
CSIF World ex CH hedged – Pension FundMSCI World ex CHCH0198191493CHF Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap – Pension FundMSCI World ex CH Small CapCH0214967314USD Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap hedged – Pension FundMSCI World ex CH Small CapCH0214968353CHF Factsheet
UBS ETF MSCI EMU SRIMSCI EMU SRILU0629460675EUR Factsheet
UBS ETF MSCI UK IMI SRIMSCI UK IMI SRIIE00BMP3HN93GBP Factsheet
UBS ETF MSCI USA SRIMSCI USA SRILU0629460089USD Factsheet
CSIF US ESG – Pension FundMSCI USA ESG LeadersCH0397628709USD Factsheet
UBS ETF MSCI Pacific SRIMSCI Pacific SRILU0629460832USD Factsheet
CSIF World ex CH ESGMSCI World ex CH ESG LeadersCH0424136833USD Factsheet
 
Actions émergents
CSIF Emerging MarketsMSCI Emerging MarketsCH0017844686USD Factsheet
UBS ETF MSCI Emerging Markets SRIMSCI Emerging Markets SRILU1048313891USD Factsheet
 
Immobilier Suisse
CSIF CH Real EstateImmobilier SuisseCH0036599816CHF Factsheet
 
Immobilier monde
iShares US Property YieldImmobilier USAIE00B1FZSF77USD Factsheet
CSIF Europe ex CH Real EstateImmobilier Europe ex SuisseCH0032044684EUR Factsheet
CSIF Asia Real EstateImmobilier AsieCH0032044791JPY Factsheet
CSIF Real Estate World ex CH – Pension FundReal Estate World ex CHCH0217837456USD Factsheet
 
Matières premières
CSIF GoldOrCH0209106761USD Factsheet
 
Placements alternatifs
iShares Listed Private EquityS&P Listed Private EquityIE00B1TXHL60USD Factsheet