Stratégies proposées

Cible de placement: Global

StratégieNotice d’informationPondération des actionsYear-to-dateCommission à forfait*
Global 20 Septembre 201820%0.2%0.18%
Global 40 Septembre 201840%0.5%0.30%
Global 60 Septembre 201860%0.8%0.42%
Global 80 Septembre 201880%1.0%0.53%
Global 100 Septembre 201897%2.0%0.53%

Cible de placement: Suisse

StratégieNotice d’informationPondération des actionsYear-to-dateCommission à forfait*
Suisse 20 Septembre 201820%-0.2%0.17%
Suisse 40 Septembre 201840%-0.2%0.29%
Suisse 60 Septembre 201860%-0.1%0.41%
Suisse 80 Septembre 201880%-0.1%0.54%
Suisse 100 Septembre 201897%0.8%0.55%

Cible de placement: Durable

StratégieNotice d’informationPondération des actionsYear-to-dateCommission à forfait*
Global Durable 20 Septembre 201820%0.3%0.21%
Global Durable 40 Septembre 201840%0.7%0.36%
Global Durable 60 Septembre 201860%1.1%0.52%
Global Durable 80 Septembre 201880%1.5%0.67%
Global Durable 100 Septembre 201897%2.2%0.72%

* La commission à forfait inclut les frais de gestion de VIAC ainsi que les coûts externes des produits. Les frais de gestion de VIAC s’élève à 0.52% par ans – mais ils ne sont calculé uniquement aux actifs investis et couvrent tous les frais de garde, d’administration et de transaction.

Processus de sélection

La Fondation de prévoyance Terzo de la Banque WIR a sélectionné les fonds indiciels en fonction des critères suivants:

Indices de référence

Un fonds indiciel est un fonds qui dépend d’un indice de référence sous-jacent. Il faut donc sélectionner des indices de référence adéquats pour diversifier judicieusement les stratégies au niveau mondial, tant au niveau des types de placement que de la répartition géographique. Cette présélection n’est pas toujours évidente: ainsi, les indices SMI, SLI, SPI et SMIM représentent tous le marché suisse des actions, mais ils se démarquent nettement les uns des autres en termes de diversification et de profil risque-rendement.

Critères quantitatifs

Les indices de référence présélectionnés sont considérés à travers les critères quantitatifs suivants: frais de gestion externes, liquidités des titres, suivi des écarts par rapport à l’indice de référence, et écarts de négociation. Ces critères sont régulièrement vérifiés pour garantir une sélection optimale et ciblée des fonds indiciels utilisés.

Facteurs fiscaux

Outre les critères quantitatifs, les facteurs fiscaux jouent eux aussi un rôle important. Les placements sont constitués en grande partie de fonds indiciels, qui sont exonérés du droit de timbre parce qu’ils ne sont pas négociés en bourse. Les placements restants (ETF) sont certes soumis au droit de timbre, mais à un taux préférentiel, grâce à la facturation intelligente de VIAC (cf. Academy).

Réplication

Enfin, le mode de réplication influence également la sélection. VIAC recourt dans toute la mesure du possible à des fonds répliqués physiquement, qui investissent réellement dans les titres de l’indice de référence sous-jacent. Dans la mesure du possible, VIAC renonce à investir dans des produits répliqués synthétiquement, puisque ceux-ci souffrent du risque de contrepartie.

Liste des titres

NomDétailsISINDevise de négoceNotice d’information
Liquidités
Compte 3aLiquidités Banque WIRCHF
 
Obligations Suisse
CSIF CH Bonds AAA-AASBI AAA-AACH0033846350CHF Notice d’information
CSIF CH Bonds CorporateSBI CorporateCH0281860111CHF Notice d’information
 
Obligations Monde
CSIF World ex CH Gov. BondsCGBI WGBI ex SwitzerlandCH0033210086USD Notice d’information
CSIF World ex CH Corp. BondsBloomberg Barclays Global Aggr. Corp. ex CHFCH0189955260USD Notice d’information
 
Obligations à haut rendement
CS Global High YieldBloomberg Barclays Global High Yield Corp.LU0340004091USD Notice d’information
CSIF Emerging Market BondsJPM EMBI Global DiversifiedCH0259132105USD Notice d’information
 
Actions Suisse
CSIF SMISMICH0033782431CHF Notice d’information
CSIF SPI ExtraSPI ExtraCH0110869143CHF Notice d’information
UBS ETF SLISLICH0032912732CHF Notice d’information
UBS ETF MSCI Switzerland IMI SRIMSCI Switzerland SRICH0368190739CHF Notice d’information
 
Actions pays industrialisés
CSIF Europe ex CHMSCI Europe ex SchweizCH0037606552EUR Notice d’information
UBS ETF MSCI EMU SRIMSCI EMU SRILU0629460675EUR Notice d’information
iShares Core S&P 500S&P 500IE00B5BMR087USD Notice d’information
UBS ETF MSCI USA SRIMSCI USA SRILU0629460089USD Notice d’information
CSIF CanadaMSCI CanadaCH0030849613CAD Notice d’information
UBS ETF MSCI UK IMI SRIMSCI UK IMI SRIIE00BMP3HN93GBP Notice d’information
CSIF Pacific ex JapanMSCI Pacific ex JapanCH0030849654USD Notice d’information
UBS ETF MSCI Pacific SRIMSCI Pacific SRILU0629460832USD Notice d’information
CSIF JapanMSCI JapanCH0030849647JPY Notice d’information
CSIF World ex CHMSCI World ex CHCH0032400670USD Notice d’information
CSIF World ex CH hedgedMSCI World ex CHCH0303759390CHF Notice d’information
CSIF World ex CH Small CapMSCI World ex CH Small CapCH0233387429USD Notice d’information
CSIF World ex CH Small Cap hedgedMSCI World ex CH Small CapCH0233387494CHF Notice d’information
 
Actions émergents
CSIF Emerging MarketsMSCI Emerging MarketsCH0017844686USD Notice d’information
UBS ETF MSCI Emerging Markets SRIMSCI Emerging Markets SRILU1048313891USD Notice d’information
 
Immobilier Suisse
CSIF CH Real EstateImmobilier SuisseCH0036599816CHF Notice d’information
 
Immobilier monde
iShares US Property YieldImmobilier USAIE00B1FZSF77USD Notice d’information
CSIF Europe ex CH Real EstateImmobilier Europe ex SuisseCH0032044684EUR Notice d’information
CSIF Asia Real EstateImmobilier AsieCH0032044791JPY Notice d’information
 
Matières premières
CSIF GoldOrCH0209106761USD Notice d’information
 
Placements alternatifs
iShares Listed Private EquityS&P Listed Private EquityIE00B1TXHL60USD Notice d’information
UBS ETF Global Hedge FundHFRX Global Hedge Fund IndexIE00B53PTF40USD Notice d’information