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Strategien

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Anlagefokus: Schweiz

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Schweiz 60 4.3% 0.39% 60% inklusive
Schweiz 80 6% 0.42% 80% inklusive
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Strategie Year-to-date Gesamtkosten* Aktiengewicht Life Basic**
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Konto Plus Schweiz 0.8% kostenlos 5% inklusive
Schweiz 20 2.8% 0.40% 20% inklusive
Schweiz 40 3.8% 0.40% 40% inklusive
Schweiz 60 4.8% 0.41% 60% inklusive
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Schweiz 80 5.8% 0.41% 80% inklusive
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Anlagefokus: Nachhaltig

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Global Nachhaltig 60 5.4% 0.39% 60% inklusive
Global Nachhaltig 80 7.2% 0.43% 80% inklusive
Global Nachhaltig 100 9.1% 0.44% 99% inklusive
Strategie Year-to-date Gesamtkosten* Aktiengewicht Life Basic**
3a Konto (0.90% Zins) 0.4% kostenlos 0%
Konto Plus Nachhaltig 0.9% kostenlos 5% inklusive
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Strategie Year-to-date Gesamtkosten* Aktiengewicht Life Basic**
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* Die Gesamtkosten beinhalten die VIAC Verwaltungsgebühr sowie externe Produktkosten. Die VIAC Verwaltungsgebühr deckt sämtliche Kosten für Depot, Verwaltung und Transaktionen und beträgt 0.52% pro Jahr. Die Verwaltungsgebühr wird aber jeweils nur auf dem Teil des Vermögens belastet, den die Strategie in Aktien, Immobilien, Rohstoffe, …, investiert, nicht aber auf dem Teil des Vermögens, den die Strategie dem verzinsten Sparkonto zuweist. Dies hat zur Folge, dass Strategien mit einem höheren Cash-Anteil geringere Gesamtkosten haben. Die effektive Verwaltungsgebühr wird durch den Gebührencap zudem auf max. 0.40% beschränkt.

** Bei Invalidität oder Todesfall erhältst du neu bis zu 25% zusätzlich zu deinem Vorsorgevermögen ausgezahlt. Pro CHF 10’000 in Wertschriften investiertes Vermögen (berechnet auf Basis des Vormonats) erhältst du von VIAC kostenlos eine Versicherungsdeckung von CHF 2’500 (max. CHF 250’000) bei Tod oder Invalidität (70% – IV Grad). Mehr Infos findest du in der App unter dem Produkt VIAC Life.

Selektionsprozess

Die Terzo Vorsorgestiftung der WIR Bank hat für die Festlegung der eingesetzten Indexanlagen folgende Auswahlkriterien angewendet:

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Vergleichsindex

Ein Grossteil der eingesetzten Anlagen sind Indexfonds. Diese sind nicht börsengehandelt und unterliegen somit auch nicht der Stempelsteuer. Bei den verbleibenden Anlagen (ETFs) wird die Stempelsteuer zwar fällig, durch unser intelligente Verrechnungssystem aber auch reduziert (siehe Academy).

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Steuereinflüsse

Damit die einzelnen Strategien weltweit diversifiziert und nach Anlageklassen und Regionen sinnvoll aufgeteilt sind, müssen die passenden Vergleichsindizes vorab selektioniert werden. Dabei unterscheidet sich der SMI, SLI, SPI und SMIM stark bzgl. Diversifikation und Rendite-Risiko-Profil.

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Quantitative Merkmale

Folgenden, quantitativen Kriterien werden berücksichtigt: Produktgebühren, Handelsliquidität, Tracking Error (Abweichung zum Vergleichsindex) und Handelsspread. Diese Merkmale werden regelmässig überprüft und garantieren eine optimale und kundenorientierte Wahl der eingesetzten Indexanlagen.

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Replikation

Nach Möglichkeit werden immer physisch replizierte Anlagen eingesetzt. Diese investieren effektiv in die Titel des zugrundeliegenden Vergleichsindex. Auf die Investition in synthetisch replizierende Produkte wird wenn möglich verzichtet, da diese einem Gegenparteirisiko ausgesetzt sind.

Titelliste

Liquidität

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
3a Konto Liquidität WIR Bank CHF

Obligationen Schweiz

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
CSIMF Money Market CHF FTSE 3-Month CHF Eurodeposit CH0031419960 CHF 0.00% Factsheet
CSIF CH Bonds AAA-AA SBI AAA-AA CH0033846350 CHF 0.00% Factsheet
CSIF CH Bonds Corporate SBI Corporate CH0281860111 CHF 0.00% Factsheet
Swisscanto CH Bonds AAA-BBB 1-5 SBI AAA-BBB 1-5 CH0215803898 CHF 0.00% Factsheet
Swisscanto CH Bonds Corporate Responsible SBI Corporate CH1117196035 CHF 0.00% Factsheet

Obligationen Welt

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
CSIF World ex CH Gov. Bonds CGBI WGBI ex CH CH0033210086 USD 0.01% Factsheet
CSIF World ex CH Corp. Bonds BBG Barcl. Glob. Aggr. Corp. ex CHF CH0189955260 USD 0.00% Factsheet
Swisscanto World ex CH Gov. Bonds hedged FTSE WGBI ex CH hedged CH0117045317 CHF 0.00% Factsheet
Swisscanto World ex CH Corp. Bonds Resp. hedged FTSE World Inv.-Grade Corp. hedged CH1146980946 CHF 0.00% Factsheet

Hochzinsanleihen

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
CS Global High Yield BBG Barclays Global High Yield Corp. LU0340004091 USD 0.12% Factsheet
CSIF Emerging Market Bonds JPM EMBI Global Diversified CH0259132105 USD 0.08% Factsheet
Swisscanto Emerging Market Bonds hedged JPM EMBI Global Diversified hedged CH0398970274 CHF 0.00% Factsheet
Swisscanto World ex JPY/CHF Infl. Linked hedged FTSE ex JPY Glob. Infl. Link. hedged CH0117048352 CHF 0.00% Factsheet

Aktien Schweiz

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
CSIF SMI SMI CH0033782431 CHF 0.00% Factsheet
UBS ETF SLI SLI CH0032912732 CHF 0.20% Factsheet
CSIF SPI Extra SPI Extra CH0110869143 CHF 0.00% Factsheet
UBS ETF MSCI Switzerland IMI SRI MSCI Switzerland SRI CH0368190739 CHF 0.28% Factsheet
CSIF SPI ESG SPI ESG CH0597394516 CHF 0.01% Factsheet
Swisscanto SMI SMI CH0215804714 CHF 0.00% Factsheet
Swisscanto SPI Extra SPI Extra CH0132501898 CHF 0.00% Factsheet
Swisscanto SPI Responsible SPI CH0451461963 CHF 0.00% Factsheet

Aktien Industrieländer

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
CSIF Europe ex CH MSCI Europe ex CH CH0037606552 EUR 0.01% Factsheet
CSIF US – Pension Fund MSCI USA CH0030849712 USD 0.00% Factsheet
iShares Core S&P 500 S&P 500 IE00B5BMR087 USD 0.07% Factsheet
iShares Nasdaq 100 Nasdaq 100 IE00B53SZB19 USD 0.33% Factsheet
CSIF Canada MSCI Canada CH0030849613 CAD 0.01% Factsheet
CSIF Pacific ex Japan MSCI Pacific ex Japan CH0030849654 USD 0.00% Factsheet
CSIF Japan – PF MSCI Japan CH0357515474 JPY 0.01% Factsheet
CS Global Dividend Plus MSCI World LU0439730705 USD 0.12% Factsheet
CSIF World ex CH – PF Plus MSCI World ex CH CH0429081620 USD 0.00% Factsheet
CSIF World ex CH hedged – PF Plus MSCI World ex CH CH0429081638 CHF 0.00% Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap – PF MSCI World ex CH Small Cap CH0214967314 USD 0.09% Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap hedged – PF MSCI World ex CH Small Cap CH0214968353 CHF 0.09% Factsheet
Swisscanto Europe ex CH MSCI Europe ex CH CH0117044658 EUR 0.00% Factsheet
Swisscanto US – IPF MSCI USA CH0117044732 USD 0.00% Factsheet
Swisscanto Canada MSCI Canada CH0117044864 CAD 0.00% Factsheet
Swisscanto Japan – IPF MSCI Japan CH0489405321 JPY 0.00% Factsheet
Swisscanto Pacific ex Japan MSCI Pacific ex Japan CH0117044831 USD 0.00% Factsheet
Swisscanto World ex CH – IPF MSCI World ex CH CH0117044948 USD 0.00% Factsheet
Swisscanto World ex CH hedged – IPF MSCI World ex CH CH0296590281 CHF 0.00% Factsheet
UBS ETF MSCI EMU SRI MSCI EMU SRI LU0629460675 EUR 0.22% Factsheet
UBS ETF MSCI UK IMI SRI MSCI UK IMI SRI IE00BMP3HN93 GBP 0.28% Factsheet
CSIF US ESG – PF MSCI USA ESG Leaders CH0397628709 USD 0.02% Factsheet
UBS ETF MSCI USA SRI MSCI USA SRI LU0629460089 USD 0.22% Factsheet
UBS ETF MSCI Pacific SRI MSCI Pacific SRI LU0629460832 USD 0.40% Factsheet
CSIF World ex CH ESG – PF Plus MSCI World ex CH ESG Leaders CH0337393745 USD 0.03% Factsheet
CSIF World ex CH ESG hedged – PF Plus MSCI World ex CH ESG Leaders CH0337393851 CHF 0.03% Factsheet
iShares Global Clean Energy S&P Global Clean Energy IE00B1XNHC34 USD 0.65% Factsheet
Swisscanto US Responsible – IPF MSCI USA CH1223932505 USD 0.00% Factsheet
Swisscanto World ex CH Responsible – IPF MSCI World ex CH CH0215804755 USD 0.00% Factsheet
Swisscanto World ex CH Resp. hedged – IPF MSCI World ex CH CH0293345648 CHF 0.00% Factsheet
Swisscanto World ex CH Small Cap Resp. – IPF MSCI World ex CH Small Cap CH1220910934 USD 0.00% Factsheet
Swisscanto World ex CH Sm. Cap Resp. hedged IPF MSCI World ex CH Small Cap CH1221211753 CHF 0.00% Factsheet

Aktien Schwellenländer

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
CSIF Emerging Markets MSCI Em. Markets CH0017844686 USD 0.09% Factsheet
CSIF China Total Market MSCI China LU1815001406 USD 0.13% Factsheet
UBS ETF MSCI Emerging Markets SRI MSCI Em. Markets SRI LU1048313891 USD 0.27% Factsheet
Swisscanto Emerging Markets MSCI Em. Markets CH0117044971 USD 0.00% Factsheet
Swisscanto Emerging Markets Responsible MSCI Em. Markets CH0561458693 USD 0.00% Factsheet

Immobilien Schweiz

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
CSIF CH Real Estate SXI Real Estate CH0036599816 CHF 0.00% Factsheet
Swisscanto CH Real Estate SXI Real Estate CH0117052545 CHF 0.00% Factsheet

Immobilien Welt

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
iShares US Property Yield FTSE EPRA Nareit US IE00B1FZSF77 USD 0.40% Factsheet
CSIF Real Estate World ex CH – Pension Fund FTSE EPRA Nareit Dev. ex CH CH0217837456 USD 0.01% Factsheet
Swisscanto Europe ex CH Real Estate FTSE EPRA Nareit Dev. Europe ex CH CH0117052586 EUR 0.01% Factsheet
Swisscanto North America Real Estate – IPF FTSE EPRA Nareit North America CH0215804730 USD 0.00% Factsheet
Swisscanto Asia Real Estate FTSE EPRA Nareit Developed Asia CH0117052669 CHF 0.00% Factsheet

Rohstoffe

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
CSIF Gold Gold CH0209106761 USD 0.09% Factsheet
Swisscanto Gold Gold CH0568725631 USD 0.00% Factsheet
Swisscanto Commodity BBG Commodity Index CH1196925890 USD 0.00% Factsheet

Alternative Anlagen

Name Details ISIN Währung TER Factsheet
iShares Listed Private Equity S&P Listed Priv. Equity IE00B1TXHL60 USD 0.75% Factsheet