Angebotene Strategien

Anlagefokus: Global

StrategieFactsheetAktien­gewichtYear-to-dateGesamt­kosten*
Global 20 August 201820%0.1%0.18%
Global 40 August 201840%0.2%0.30%
Global 60 August 201860%0.3%0.42%
Global 80 August 201880%0.4%0.53%
Global 100 August 201897%1.1%0.53%

Anlagefokus: Schweiz

StrategieFactsheetAktien­gewichtYear-to-dateGesamt­kosten*
Schweiz 20 August 201820%-0.2%0.17%
Schweiz 40 August 201840%-0.3%0.29%
Schweiz 60 August 201860%-0.4%0.41%
Schweiz 80 August 201880%-0.3%0.54%
Schweiz 100 August 201897%0.3%0.55%

Anlagefokus: Nachhaltig

StrategieFactsheetAktien­gewichtYear-to-dateGesamt­kosten*
Global Nachhaltig 20 August 201820%0.3%0.21%
Global Nachhaltig 40 August 201840%0.5%0.36%
Global Nachhaltig 60 August 201860%0.7%0.52%
Global Nachhaltig 80 August 201880%1.0%0.67%
Global Nachhaltig 100 August 201897%1.4%0.72%

* Die Gesamtkosten beinhalten die VIAC Verwaltungsgebühr sowie externe Produktkosten. Die VIAC Verwaltungsgebühr deckt sämtliche Kosten für Depot, Verwaltung und Transaktionen und beträgt 0.52% pro Jahr. Die Verwaltungsgebühr wird aber jeweils nur auf dem Teil des Vermögens belastet, den die Strategie in Aktien, Immobilien, Rohstoffe, …, investiert, nicht aber auf dem Teil des Vermögens, den die Strategie dem verzinsten Sparkonto zuweist. Dies hat zur Folge, dass Strategien mit einem höheren Cash-Anteil geringere Gesamtkosten haben.

Selektionsprozess

Die Terzo Vorsorgestiftung der WIR Bank hat für die Festlegung der eingesetzten Indexanlagen folgende Auswahlkriterien angewendet:

Vergleichsindex

Jede Indexanlage orientiert sich stark an einem zugrundeliegenden Vergleichsindex. Damit die einzelnen Strategien weltweit diversifiziert und nach Anlageklassen und Regionen sinnvoll aufgeteilt sind, müssen die passenden Vergleichsindizes vorab selektioniert werden. Dabei ist diese Vorselektion nicht immer offensichtlich: So bilden z.B. der SMI, SLI, SPI und SMIM alle den Schweizer Aktienmarkt ab, unterscheiden sich aber dennoch stark bzgl. Diversifikation und Rendite-Risiko-Profil.

Quantitative Merkmale

Um die vorselektionierten Vergleichsindizes möglichst gut und kosteneffizient abzubilden, werden unter anderem die folgenden, quantitativen Kriterien herangezogen: Produktgebühren, Handelsliquidität, Tracking Error (Abweichung zum Vergleichsindex) und Handelsspread. Diese Merkmale werden regelmässig überprüft und garantieren eine optimale und kundenorientierte Wahl der eingesetzten Indexanlagen.

Steuereinflüsse

Nebst quantitativen Kriterien spielen auch Steuereinflüsse eine wichtige Rolle. Ein Grossteil der eingesetzten Anlagen sind Indexfonds. Diese sind nicht börsengehandelt und unterliegen somit auch nicht der Stempelsteuer. Bei den verbleibenden Anlagen (ETFs) wird die Stempelsteuer zwar fällig, durch das intelligente Verrechnungssystem von VIAC aber auch reduziert (siehe Academy).

Replikation

Zu guter Letzt hat auch die Art und Weise der Replikation einen Einfluss auf die Selektion. Nach Möglichkeit werden immer physisch replizierte Anlagen eingesetzt. Diese investieren effektiv in die Titel des zugrundeliegenden Vergleichsindex. Auf die Investition in synthetisch replizierende Produkte wird wenn möglich verzichtet, da diese einem Gegenparteirisiko ausgesetzt sind.

Titelliste

NameDetailsISINHandels­währungFactsheet
Liquidität
3a KontoLiquidität WIR BankCHF
 
Obligationen Schweiz
CSIF CH Bonds AAA-AASBI AAA-AACH0033846350CHF Factsheet
CSIF CH Bonds CorporateSBI CorporateCH0281860111CHF Factsheet
 
Obligationen Welt
CSIF World ex CH Gov. BondsCGBI WGBI ex CHCH0033210086USD Factsheet
CSIF World ex CH Corp. BondsBloomberg Barclays Global Aggr. Corp. ex CHFCH0189955260USD Factsheet
 
Hochzinsanleihen
CS Global High YieldBloomberg Barclays Global High Yield Corp.LU0340004091USD Factsheet
CSIF Emerging Market BondsJPM EMBI Global DiversifiedCH0259132105USD Factsheet
 
Aktien Schweiz
CSIF SMISMICH0033782431CHF Factsheet
CSIF SPI ExtraSPI ExtraCH0110869143CHF Factsheet
UBS ETF SLISLICH0032912732CHF Factsheet
UBS ETF MSCI Switzerland IMI SRIMSCI Switzerland SRICH0368190739CHF Factsheet
 
Aktien Industrieländer
CSIF Europe ex CHMSCI Europe ex CHCH0037606552EUR Factsheet
UBS ETF MSCI EMU SRIMSCI EMU SRILU0629460675EUR Factsheet
iShares Core S&P 500S&P 500IE00B5BMR087USD Factsheet
UBS ETF MSCI USA SRIMSCI USA SRILU0629460089USD Factsheet
CSIF CanadaMSCI CanadaCH0030849613CAD Factsheet
UBS ETF MSCI UK IMI SRIMSCI UK IMI SRIIE00BMP3HN93GBP Factsheet
CSIF Pacific ex JapanMSCI Pacific ex JapanCH0030849654USD Factsheet
UBS ETF MSCI Pacific SRIMSCI Pacific SRILU0629460832USD Factsheet
CSIF JapanMSCI JapanCH0030849647JPY Factsheet
CSIF World ex CHMSCI World ex CHCH0032400670USD Factsheet
CSIF World ex CH hedgedMSCI World ex CHCH0303759390CHF Factsheet
CSIF World ex CH Small CapMSCI World ex CH Small CapCH0233387429USD Factsheet
CSIF World ex CH Small Cap hedgedMSCI World ex CH Small CapCH0233387494CHF Factsheet
 
Aktien Schwellenländer
CSIF Emerging MarketsMSCI Emerging MarketsCH0017844686USD Factsheet
UBS ETF MSCI Emerging Markets SRIMSCI Emerging Markets SRILU1048313891USD Factsheet
 
Immobilien Schweiz
CSIF CH Real EstateImmobilien SchweizCH0036599816CHF Factsheet
 
Immobilien Welt
iShares US Property YieldImmobilien USAIE00B1FZSF77USD Factsheet
CSIF Europe ex CH Real EstateImmobilien Europa ex CHCH0032044684EUR Factsheet
CSIF Asia Real EstateImmobilien AsienCH0032044791JPY Factsheet
 
Rohstoffe
CSIF GoldGoldCH0209106761USD Factsheet
 
Alternative Anlagen
iShares Listed Private EquityS&P Listed Private EquityIE00B1TXHL60USD Factsheet
UBS ETF Global Hedge FundHFRX Global Hedge Fund IndexIE00B53PTF40USD Factsheet